Фінансові піраміди: як розпізнати шахрайську схему

Ознаками фінансової піраміди є:

- обов’язковий вступний внесок;

- декларування прибутку без реальної діяльності;

- здійснення виплат за рахунок нових учасників;

- те, що немає прозорої бізнес-моделі.

Після зменшення припливу нових коштів функціонування такої схеми припиняється, більшість учасників зазнає збитків.

Як працює фінансова піраміда?

Спочатку перші вкладники отримують виплати, що створює довіру та стимулює масове залучення нових учасників. Коли нових грошей стає менше, схема припиняє діяльність і більшість інвесторів втрачає кошти.

Сучасні фінансові піраміди маскуються під:

- криптовалютні або трейдингові проєкти («ШІ-бот торгує за вас»);
- green-energy ініціативи («інвестиції в сонячні ферми»);
- ШІ-стартапи («алгоритм прогнозує ринок»);
- e-commerce-моделі («оренда складів Amazon» або «пасивний дохід від онлайн-продажів»);
- GameFi або заробіток у метавсесвіті (ігри з обіцянкою доходу);
- інвестиційні клуби та платформи пасивного доходу;
- навчальні або менторські програми.

Форма змінюється. Механіка — ні. Пам’ятайте: якщо прибуток залежить не від реального бізнесу, а від припливу нових учасників, то це – фінансова піраміда.

Перевіряйте інформацію в офіційних джерелах і не приймайте рішення під тиском.

У разі виявлення ознак інвестиційного шахрайства рекомендуємо невідкладно звернутися до правоохоронних органів, зокрема шляхом подання електронного звернення до кіберполіції: https://ticket.cyberpolice.gov.ua.

Більше інформації – на сайті #ШахрайГудбай: https://promo.bank.gov.ua/stopfraud/.

#ШахрайГудбай